个人贷款贷前调查不尽职

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提升处罚的震慑效果，推动金融机构和从业人员勤勉尽职，...北京财富管理行业协会特约研究员杨海平指出，金融监管总局的行政处罚主要集中在信贷管理领域［包括贷款“三查”（贷前调查、贷时审查、贷后检查）不到位，信贷资金用途...

五是个人贷款业务的跟踪程序不全，银行未能及时与债务人建立固定联系，...在个人信贷发放前，银行一般会收集债务人的个人信息、身份证明和收入证明等，履行相对严格的贷前尽职调查，审核资料的完整性和真实性，并通过多种评分模型...

据郭某成的个人征信记录显示，承德恒频矿产品销售有限公司贷款1000万元，...在办理贷款时，隆化县农村信用合作联社对承德恒频矿产品销售有限公司基本情况、借款企业的经营范围、拟借款情况、上年度财务审计报告及企业信用报告等...

其中，公司贷款、个人贷款规模分别为1273.08亿元、342.84亿元，同比增长5....根据国家金融监督管理总局官网信息显示，2024年12月16日，山西监管局对晋商银行太原晋阳支行作出了30万元的罚款决定，原因是贷前调查不尽职，向失信被...

也是上周，华夏银行发布了2024年年报，存在不少隐忧，例如截至2024年末个人贷款余额...3月17日，国家金融监督管理总局长治监管分局行政处罚信息公开表显示，华夏银行长治分行因贷前调查严重不尽职被要求责令整改，并罚款25万元；...

具体来看，由于在发放个人再交易住房贷款的过程中贷前调查不尽职，导致信用风险，严重违反审慎经营规则，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，中国建设银行股份有限公司合肥城东支行被罚款30万元...

时任中国建设银行股份有限公司常州天宁支行副行长、中国建设银行股份有限公司常州分行个人金融部副总经理武玲，对中国建设银行股份有限公司常州分行贷前调查不尽职、贷款季末发放季初收回“冲时点”负有责任。依据《中华人民...

具体看，厦门国际银行福州分行涉5项主要违法违规事实：个人按揭贷款贷前调查不尽职；抵押评估费管理内部控制不到位；信贷业务内部控制不到位；贷前调查不尽职，违规向借款人发放流动资金贷款；授信调查不尽职，向提供虚假经营...