加强销售适当性管理

“《金融产品适当性管理办法》将于近期出台，核心是三个‘适当’，即‘把适当的产品通过适当的渠道销售给适当的客户’，建议各机构提前筹备，围绕制度要求优化内部流程、改造系统，为落地实施做好准备。5月10日，监管专家在新...

“《金融产品适当性管理办法》将于近期出台，核心是三个‘适当’，即‘把适当的产品通过适当的渠道销售给适当的客户’，建议各机构提前筹备，围绕制度要求优化内部流程、改造系统，为落地实施做好准备。5 月 10 日，监管专家在...

结合我们在日常消费者服务和产品销售中的观察，目前适当性管理仍存在四方面突出问题。第一，产品适当性机制仍显薄弱。当前不同金融子行业之间产品风险评级标准不统一，缺乏穿透机制，产品底层信息披露不充分，导致风险识别难、...

工作人员通过通俗易懂的语言，向居民详细讲解了“三适当”原则的核心内容：金融机构需对理财产品进行科学的风险评估和分级管理，...金融机构和销售人员需严格遵守投资者适当性原则，避免误导投资者购买超出其风险承受能力的产品。...

在了解产品情况及销售适当性意见...2025年3月，国家金融监督管理总局发布《商业银行代理销售业务管理办法》，明确要求银行坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强适当性管理，充分揭示代销产品风险，向客户销售与其相...

落实“三适当”原则（适当的产品、适当的客户、适当的销售），引导客户...通过情景模拟演练强化销售行为合规性，要求严格执行双录规定，完善客户风险承受能力动态评估机制，切实履行适当性管理义务。  活动现场反响热烈，客户...

此外，根据《办法》第四十八条的规定，保险代理机构、保险经纪人也适用本办法，进一步扩大了监管的覆盖面，确保各类金融机构在销售产品时都能履行适当性管理义务。其次，《办法》第三条明确了适用的产品范围，主要涵盖两类金融...

  中国报告大厅网讯，近年来，商业银行持续强化 金融 产品销售合规管理，近期中信银行宣布对158款代销资产管理...可以预见，在科技赋能和制度完善的双重驱动下，银行业将在投资者适当性管理领域探索出更具创新性的实践路径。...

在实际销售过程中，部分环节的适当性管理流于形式，存在重销售流程、轻实质匹配的倾向。风险提示环节的完整性和有效性有待提升，部分客户对产品风险的认知仍不充分。这种状况既影响了消费者的合法权益，也不利于行业的长期健康...

  分行以规范销售行为为核心，组织辖内机构通过晨会专题培训深化员工对适当性管理原则的理解，要求全员严格履行告知义务，主动提示产品风险，确保“卖者尽责”。通过规范开展消费者风险等级...切实增强公众风险识别与防范能力。...