基金投顾展业难点多

《基金投顾业务发展白皮书2024》显示，基金投顾用户相较于单品用户而言，...目前第二、三支柱仅有银行账户，还未能实现跨平台交易，需要建立投顾展业的统一平台，以便投资顾问在平台上为客户个人养老提供统一的管理和规划服务。...

等信息，也因此，慧研智投被罚款180万元，成为2024年第三方投顾机构中被罚金额最高的机构。近一年被罚5次，多涉误导性营销宣传 广东证监局近日公布的罚单显示，慧研智投广州分公司在开展证券投资顾问业务存在四方面违规行为：...

基于对行业环境、客户认知的深刻洞察，去年，中金财富再定义买方投顾内涵，公司认为真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系。站在买方投顾新内涵之下，中金财富...

西部证券也表示，随着专业投顾队伍的逐步充实，专业能力及AI赋能下策略与服务的持续优化，服务内容及展业形式的日益多样化，以及服务模式从传统资产配置向涵盖养老、教育、保险等多个目标领域的财富规划转型，基金投顾业务有望...

电话营销是非法投顾的传统展业方式，用各种手段获取股民信息，编制洗脑式营销话术，骗局股民咨询费或收益分成。...很多非法投顾公司假冒证券公司、基金公司等有资质的机构，举办免费证券投资讲座、报告会等现场宣讲方式或电话营销...

在投顾团队的培训方面，公司通过与广州投资顾问学院、盈米基金等机构合作来赋能...雷杰：“AI投顾助手”是粤开证券依托企业微信生态打造的投顾展业系列工具，通过接入DeepSeek大模型实现了投研辅助、热点跟踪、市场分析等AI应用。...

作为国内领先的基金投顾试点机构，盈米基金依托其自身丰富的投顾服务经验，制定了科学严谨的投顾绩效考核标准，从30余支投顾团队中严选出5支优秀投顾团队，旨在表彰...四是合规经营，评估投顾团队展业活动等方面的合规经营水平。...

4月份，又有多家第三方投顾被罚。券商中国记者梳理...上述行为违反了《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》（证监会令第195号）第三条第二款、第三条第三款、第十七条第一款、第五十六条的规定。...

看好汽零供应链围绕具身智能(人形机器人)展业加速成长；3、汽车服务：看好电动智能自主品牌加速发展扩容汽车检测。参考来源： 2025年5月28日 爱建证券 吴迪 徐姝婧 汽车行业周报：小米YU7发布，智能配置普及加速 本报告中的...

未来可以考虑加入QDII（合格境内机构投资者）、ETF、商品基金等进入组合以分散风险，投顾机构也需要进一步加强大类资产配置能力。“收费模式、投资标的等可能未来很多还需要监管政策的支持，比如进一步适当允许展业机构在收费...