流动资金贷款严重违规

交通银行 宿迁分行在贷款业务管理上暴露出严重问题。该行因个人贷款管理不到位、流动资金贷款管理不到位等违规操作，被宿迁金融监管分局开出罚单，不仅罚款50万元，还被没收违法所得2.41216万元。此次处罚还波及该行两名员工。...

凤凰网财经讯 5月28日，据国家金融监管总局官网消息显示，江苏沭阳农商行因流动资金贷款管理不到位、个人贷款管理不到位、票据业务管理不到位被罚款90万元并没收违法所得4.795743万元，罚没合计94.795743万元。时任江苏沭阳农...

5月28日消息，国家金融监督管理总局宿迁监管分局行政处罚信息公开表揭露，江苏沭阳农村商业银行在贷款及票据业务管理方面漏洞频出，因流动资金贷款管理不到位、个人贷款管理不到位以及票据业务管理不到位等多项违规行为，被...

5月28日金融一线消息，据宿迁金融监管分局行政处罚信息公开表显示，中国银行宿迁城中支行因流动资金贷款管理不到位被罚款25万元。同时，祁金卫（时任中国银行宿迁城中支行行长）因流动资金贷款管理不到位，被...主要违法违规行为 ...

凤凰网财经讯 5月28日，据国家金融监管总局官网消息显示，交通银行宿迁分行因个人贷款管理不到位、流动资金贷款管理不到位被罚款50万元并没收违法所得2.41216万元，罚没合计52.41216万元。时任交通银行宿迁分行个人金融业务部...

交通银行 股份有限公司莆田分行因在贷款管理方面存在严重疏漏，受到了监管部门的严厉惩处。经监管部门调查发现，该行在固定资产贷款、流动资金贷款以及项目贷款的管理上漏洞百出，未能有效履行贷款管理的职责与义务。...

具体违规行为如下： 1.个人消费贷款被挪用于投资；2.流动资金贷款用于固定资产修缮；3.贸易背景审查不严；4.未按项目进度放款；5.代理销售保险存在销售误导行为；6.内控管理不严、超标准收取提前还款违约金；7.信用卡分期业务...

江苏泗洪农商银行和江苏沭阳农商银行因多项违法违规行为被罚，合计罚款金额140万元。...江苏沭阳农商银行因流动资金贷款管理不到位、个人贷款管理不到位、票据业务管理不到位，被罚款90万元，没收违法所得4.795743万元。...

日前，农行重庆分行被罚超两百万，涉及多项违法违规行为，另有多位相关...据监管部门于4月30日发布的行政处罚信息显示，农行重庆分行因存在“个人消费贷款被挪用于投资，流动资金贷款用于固定资产修缮，贸易背景审查不严，未按...

涉及的违法违规事实主要有贷款管理不到位、资金专用账户监管不到位、与...2025年3月，湖北随州农商银行因贷款“三查”不尽职形成不良、发放流动资金贷款用于固定资产建设、集团客户未进行统一授信、重大关联交易未按规定进行审批...