套取信贷资金转贷

一、个人转贷业务是否合法个人转贷业务存在一定法律风险，并非完全合法。1。可能涉及违法情形：如果以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成高利转贷罪。比如，从银行贷款后.

一、公职人员高利转贷罪立案标准根据相关法律规定，公职人员构成高利转贷罪的立案标准与普通主体一致。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：一是高利转贷，违法.

庭审中，黄某陈述称双方的资金交易不是借贷行为，是为牟利的共同投资行为，借条为何某所写。何某则回应称，该款项是刷信用卡套现...即“具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构贷款转贷的”。...

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。关于“高利”...套取金融机构信贷资金，通常是指行为人虚构贷款用途、提供虚假贷款资料等手段，骗取金融机构的信任从而获取贷款。...

同时把以“债权转让”“股权转让”“应急转贷”...幕后控制多家进出口公司进行虚假的资金、物流往来业务，指使多家货代报关公司虚构出口手续，操控国内空壳公司非法购买外汇，制造外贸收汇假象，并虚开农产品收购发票，利用虚假农...

根据相关法律规定，若以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，构成 高利转贷罪。此外，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放...

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款规定，“以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年...

本案原告李某出借给被告王某的18万元是从信用卡、借呗等金融平台中转借的，属于套取金融机构信贷资金后转贷，是规避金融监管的行为，既增加了融资成本，又扰乱了信贷秩序，原被告之间的民间借贷合同无效。合同无效后，取得的...

本案中，彭某某从本人持有的长沙银行“心意通卡”中取现8万元转借给李某某，李某某也出具了《借条》，虽然符合民间借贷的形式,但套取银行资金用于转贷的行为违反了相关行业管理规定,加大了信用卡恶意透支、形成不良贷款的风险...

根据最高人民法院2019年11月出台《民商审判会议纪要》第52条规定，民间借贷中，出借人的资金必须是自有资金，出借人套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人的民间借贷行为，既增加了融资成本，又扰乱了信贷秩序，应当认定此类...